Der direkte Vergleich • Wer gewinnt das Duell?
N26 vs. Revolut.
Zwei Apps, die Banking sexy gemacht haben. N26 steht für cleanes Berliner Design, Revolut für ein globales Funktions-Arsenal. Auf den ersten Blick Geschmackssache – auf den zweiten rasiert Revolut bei den harten Fakten.
Der App-Check: Schönheit gegen Substanz.
N26 hat das schönste, ruhigste Interface – reduziert bis auf den letzten Pixel. Revolut sieht weniger edel aus, kann dafür ungleich mehr: Krypto, Aktien, Budget-Analysen, Multi-Währung. Wem reines Design reicht, liebt N26. Wer Features will, kommt an Revolut nicht vorbei.
Die Kostenfalle: Wo wird es heimlich teuer?
N26 ist im Free-Modell ohne kostenlose physische Karte – alles läuft über Apple und Google Pay. Revolut bietet ebenfalls eine kostenlose Stufe und hält die Extras in optionalen Tarifen bereit. Im Standard-Alltag bleiben beide günstig; sobald du mehr willst, zahlst du bei beiden.
Das Zins-Duell: Wer verbrennt dein Geld?
Ein weiterer KO-Sieg für Revolut. Revolut zahlt 2,0 % p.a., N26 im Standard 0,00 %. Auf 3.000 € sind das bei Revolut 60 € im Jahr – bei N26 null Cent. Beim Geldparken ist N26 schlicht keine Option.
Gemeinsam Geld teilen: Wer kassiert ab?
Revolut rasiert N26 auch hier. N26 will Geld sehen, bevor du überhaupt geteilte Spaces erstellen darfst (ab N26 Smart, 4,90 € im Monat). Revolut bietet ein unkompliziertes, kostenloses Gemeinschaftskonto – perfekt, um zu zweit einfach die Miete zu tracken. Kostenlos teilen kann hier nur einer, und das ist Revolut.
Fazit.
Wenn dir ausschließlich das schönste Design wichtig ist und du Zinsen sowie geteilte Konten nicht brauchst, kannst du zu N26 greifen. In jeder anderen Disziplin – Zinsen, Features, kostenloses Gemeinschaftskonto – gewinnt Revolut klar. Fürs Geld-Teilen zu zweit gibt es bei diesem Duell nur eine vernünftige Wahl: Revolut.